Finansų tarpininkai atlieka gyvybiškai svarbų vaidmenį finansų sistemoje, efektyviai jungdami kapitalo turėtojus su jo reikalingaisiais ir taip palengvindami pirkėjų bei pardavėjų sandorius. Jie palengvina sandorius šiais būdais:

1. Pirkėjų ir pardavėjų suderinimas: Tarpininkai, biržos ir įvairios alternatyvios prekybos sistemos sujungia norinčius prekiauti ta pačia priemone tuo pačiu metu ir toje pačioje vietoje. Šie finansiniai tarpininkai specializuojasi atrasdami ir tvarkydami informaciją apie tai, kas nori prekiauti. Dileriai ir arbitražo tarpininkai plečia šią funkciją, jungdami pirkėjus ir pardavėjus, esančius skirtingose vietose arba norinčius prekiauti skirtingu laiku. Prekiautojai veikia toje pačioje vietoje, bet skirtingu laiku, o arbitražininkai – tuo pačiu metu, bet skirtingose vietose, dažnai prekiaudami savo sąskaita. Tarpininkai perka arba parduoda su vienu klientu ir tikisi vėliau atlikti kompensacinį sandorį su kitu klientu. Arbitražininkai perka iš pardavėjo vienoje rinkoje, tuo pat metu parduodami pirkėjui kitoje rinkoje.
2. Daugelis finansų tarpininkų kuria naujas priemones, kurios priklauso nuo kitų priemonių pinigų srautų ir susijusios finansinės rizikos. Tarpininkai teikia šias paslaugas, kai jie vertybiniais popieriais paverčia turtą, valdo investicinius fondus, valdo bankus ir kitas finansų korporacijas, kurios siūlo investicijas investuotojams ir paskolas skolininkams, ir valdo draudimo bendroves, kurios sutelkia riziką. Jų sukurtos priemonės paprastai yra patrauklesnės jų klientams nei priemonės, kuriomis jos grindžiamos. Naujos priemonės taip pat gali būti diferencijuotos, kad būtų patrauklios įvairiems klientams. Jų pastangos sujungia vienos ar daugiau priemonių pirkėjus su kitų priemonių pardavėjais, kurie visi kartu užtikrina tuos pačius pinigų srautus ir rizikos pozicijas. Tokiu būdu finansų tarpininkai veiksmingai organizuoja sandorius tarp prekiautojų, kurie kitu atveju tarpusavyje neprekiautų. Šios naujos priemonės dažnai yra patrauklesnės klientams dėl pritaikytų rizikos ir grąžos profilių.
3. Rizikos transformavimas: Arbitražistai, vykdydami arbitražą tarp vertybinių popierių ir sutarčių, kurių vertė priklauso nuo bendrų veiksnių, konvertuoja riziką iš vienos formos į kitą, taip suteikdami galimybę prekiauti panašia rizika skirtingais būdais. Jų vykdoma prekyba sujungia pirkėjus ir pardavėjus, norinčius prekiauti panašia rizika, išreikšta skirtingomis formomis.
4. Bankai, tarpuskaitos centrai ir depozitoriumai teikia paslaugas, užtikrinančias, kad prekiautojai atsiskaitytų už savo sandorius ir kad susidariusios pozicijos nebūtų pavogtos ar įkeistos daugiau nei vieną kartą.

Šios įvairios paslaugos, teikiamos finansų tarpininkų, yra būtinos efektyviam kapitalo paskirstymui ir finansų rinkų stabilumui.